央行：互联网金融存三大风险 或出监管细则
责编：admin ｜2014-06-13 20:38:23央行昨日发布的《中国人民银行年报2013》报告指出，互联网金融企业的业务活动经常突破现有的监管边界，进入法律上的灰色地带，甚至可能触及非法集资、非法经营等“底线”，其风险主要体现在机构法律定位不明确，第三方存管制度缺失，风险控制不健全三大方面。
该报告称，随着互联网金融的快速发展，其风险的隐蔽性、传染性、广泛性、突发性有所增加，其风险主要体现在三大方面。
机构的法律定位不明确，业务边界模糊。主要表现在P2P借贷平台从事金融业务。现有法律规则难以明确界定其金融属性并进行有效规范。
客户资金第三方存管制度缺失，资金存管存在安全隐患。尤其是P2P 借贷平台会产生大量资金沉淀，容易发生挪用资金甚至卷款潜逃的风险。
风险控制不健全。一些互联网金融企业采用了一些有争议、高风险的交易模式，没有建立客户身份识别、交易记录保存和可疑交易分析报告机制，容易为不法分子利用平台进行洗钱等违法活动创造条件。
年报透露，根据国务院指示，中国人民银行将牵头相关部委研究制定促进互联网金融行业健康发展的指导意见。
另有媒体报道，近期，银监会已经密集召开了多次P2P行业的摸底会议，各地金融办、银监局也对相关企业进行了走访。银监会正在制定的P2P监管细则严厉程度可能超出市场预期，P2P企业恐将面临转型和规模缩减的局面。